La Plateforme IZNES
IZNES est une plateforme pan-européenne d’investissement de parts d’OPC et de tenue de registre en Blockchain compatible avec l’intégralité des canaux de distribution.
TOUT le processus de souscription et de rachat de parts de fonds dans une seule plateforme interopérable en temps réel.
Des services en adéquation avec les besoins du marché
Référentiel Produits
Base produit complète bénéficiant de l’ensemble des caractéristiques et documents.
Carnet d’Ordres
Vision en temps réel des souscriptions et rachats, avec un respect des heures de cut-off prospectus.
Tenue de Registre
Registre inscrit en blockchain mis à jour en temps réel, garantissant
immuabilité, traçabilité et auditabilité.
Simplification de la relation entre les investisseurs et les sociétés de gestion
Dossier Clients
Gestion simplifiée, mutualisée et sécurisée des informations et documents composant le dossier client.
Reportings
Suivi en temps réel de l’activité personnalisable et exportable.
Messagerie Sécurisée
Service de messagerie embarqué facilitant la communication entre les utilisateurs (notifications, lettres aux porteurs)
Concept
IZNES assure la réception et la transmission des ordres des investisseurs, d’une part, et les tâches de centralisation et de tenue de compte émission pour le compte des sociétés de gestion, d’autre part.
Grace à son modèle disruptif, IZNES élimine le risque de contrepartie financier. En effet, les actifs sont directement inscrits au registre des fonds.
Le recours à IZNES pour le passage d’ordre de souscription et de rachat de parts de fonds permet aux investisseurs et aux sociétés de gestion d’avoir un dispositif supervisé de bout en bout entièrement conforme aux exigences réglementaires européennes.
Carnet d’ordres
La plateforme IZNES permet d’avoir un carnet d’ordres qui offre une vision en temps réel des souscriptions et rachats tout en respectant l’ensemble des modalités (cut-off, minimums, …).
Les sociétés de gestion peuvent accéder en temps réel à la liste de tous les ordres passés par leurs investisseurs sur leurs fonds et elles peuvent également accéder à l’historique de toutes les opérations passées. Dans carnet, vous pouvez non seulement accéder à la liste de tous les ordres passés mais aussi à tous les détails de chacun des ordres.
Tenue de registre
Un registre stocké sur la Blockchain et mis à jour en temps réel permet de garantir immuabilité et traçabilité.
La tenue de registre au niveau des fonds ou des parts de fonds est une liste composée des entités juridiques et des personnes physiques détenant des parts de ces produits. Les informations de base des porteurs de parts sont ainsi disponibles pour les sociétés de gestion. En tant que société de gestion, vous pouvez donc sélectionner un ou plusieurs fonds dans votre liste de produits et savoir quels investisseurs comptent parmi vos clients pour ces fonds.
Référentiel Produits
La plateforme IZNES met à disposition comme produits différentes parts d’OPC. Sur notre plateforme, les sociétés de gestion disposent d’un accès qui leur permet de référencer les fonds ainsi que leurs parts. Ce module permet en effet de gérer le référentiel produit, il permet notamment de mettre à jour les caractéristiques des produits et les documents associés ainsi que la valeur liquidative des parts de fonds. Les fonds peuvent être autonomes ou à compartiments multiples.
Pour qu’un investisseur puisse accéder au catalogue des produits d’une société de gestion, il doit remplir un formulaire KYC qui doit ensuite être examiné d’une part par l’équipe d’IZNES et son partenaire Deloitte Solutions (D.KYC) et d’autre part par la société de gestion. Après examen du formulaire KYC, la société de gestion a la possibilité d’accepter, de rejeter la demande ou de demander plus d’informations via la plateforme IZNES.
Fonctionnalités
Opérations sur titre
IZNES permet à ses utilisateurs d’avoir une gestion efficace des opérations sur titres. Elle permet notamment de distribuer les dividendes, de faire des opérations de fusion et d’absorption ainsi que des divisions du nominal, mais aussi d’informer les investisseurs de toute modification sur les produits.
Notre plateforme permet, en effet, d’effectuer différents types d’opérations sur titres et les documents administratifs associés sont automatiquement générés.
Administration
IZNES permet de gérer votre équipe, notamment les niveaux d’accès de chacun des utilisateurs. En effet, plusieurs groupes peuvent être formés afin de donner différents rôles aux utilisateurs définis par le client.
La plateforme IZNES permet de gérer vos utilisateurs de deux façons différentes. Soit, vous pouvez former des équipes et donner des permissions aux équipes. Soit, vous pouvez donner des permissions directement à chaque utilisateur. L’administrateur sera la première personne invitée à rejoindre IZNES. Vous pouvez visualiser l’ensemble des équipes et exporter cela sous format csv. Les utilisateurs peuvent être affectés à plusieurs équipes différentes. De plus, vous pouvez mettre à jour les équipes en rajoutant ou supprimant des utilisateurs.
Support opérationnel
IZNES possède une équipe dédiée pour vous assister et vous accompagner lorsque vous utilisez l’application. Nous sommes à votre écoute afin de vous expliquer comment fonctionne l’application IZNES et aussi lorsque vous rencontrez des problèmes sur l’application.
IZNES vous assure un suivi de votre expérience avec notre application. Notre équipe Produit et notre équipe Tech sont également à même de répondre à vos demandes et à résoudre vos problèmes quotidiennement.
Traçabilité & GDPR
IZNES archive les données de ses utilisateurs et des opérations effectuées de façon sécurisée en respectant la réglementation général sur la protection des données. De plus, ces données peuvent être auditées conformément à la réglementation.
IZNES est soumis à certaines obligations de confidentialité et de respect du secret et, de ce fait, les données que nous traitons sont également soumises à ces mêmes obligations. Nous traitons vos données conformément au règlement général de protection des données et nous nous réservons le droit de donner accès à vos données aux administrations et gouvernementales, les tribunaux, les autorités de surveillance financières, les dépositaires tiers ainsi que les auditeurs ou conseillers juridiques. Enfin, nous pouvons y donner accès aux sous-traitants tiers qui traitent des données personnelles pour le compte d’IZNES. La collecte de vos données nous permet d’exécuter le contrat dont vous êtes signataire, de répondre aux obligations légales ou complémentaires notamment par notre procédure de KYC dans le but de lutter contre la fraude fiscale et le blanchiment d’argent et d’assurer la traçabilité des transactions financières.
Interopérabilité
La plateforme IZNES est utilisable directement via notre site web ou par API REST, ce qui permet aux sociétés de gestion de combiner les logiciels de gestion de portefeuilles avec l’application IZNES.
Notre plateforme a pour vocation d’être interopérable avec tous les acteurs du marché. Ceci dans le but de faire d’IZNES une application qui puisse être intégrée très facilement à vos systèmes.
L’API IZNES permet à ses utilisateurs d’interagir avec de nombreuses fonctionnalités de la plateforme IZNES. En effet, via l’API IZNES, vous pouvez accéder à l’ensemble de vos produits. De plus, pour les sociétés de gestion, il est possible de gérer les valeurs liquidatives de leurs produits. Il est évidemment possible de faire des transactions via l’API IZNES. En effet, vous pouvez effectuer des transactions en spécifiant le montant ou la quantité, la date si vous souhaitez que la transaction soit différée ainsi que d’autres paramètres. Il est aussi possible d’annuler des transactions avant le cut-off directement via l’API.
Blockchain
IZNES utilise la technologie Blockchain. Il s’agit d’une Blockchain privée ayant un protocole propriétaire dédié. Cette technologie permet de procéder à 30,000 transactions par seconde et d’administrer 100,000,000 de comptes simultanément.
Elle est aussi peu consommatrice d’énergie. Aucune crypto-monnaie et aucuns coins ne sont échangées, la Blockchain sert uniquement à stocker les données.
La technologie Blockchain a plusieurs avantages. En effet, elle est privée et elle ne comporte pas de crypto-monnaies. Le règlement des transactions est effectué directement en devises commerciales. De plus, les transactions ne sont pas validées par une Proof Of Work et donc il n’y a pas de minage. Au lieu de cela, notre Blockchain utilise une Proof Of Authority. L’utilisation d’une Proof Of Authority permet entre autres à la Blockchain d’être peu consommatrice d’énergie.
La Blockchain est une nouvelle technologie qui permet à ses utilisateurs d’accéder à un système sécurisé et inaltérable. Il existe des Blockchains publiques comme le Bitcoin et d’autres qui sont privées.
IZNES utilise la technologie Blockchain. Il s’agit d’une Blockchain privée qui ne nécessite pas l’utilisation de coins. Cette Blockchain est le cœur de notre application et elle sert à enregistrer toutes les informations relatives aux utilisateurs et les opérations effectuées de façon immuable. Cette technologie Blockchain assure d’une part la sécurité attendue d’une Blockchain tout en étant réservée uniquement aux utilisateurs d’IZNES.
La technologie Blockchain nous permet d’avoir un système sécurisé et qui soit propre à IZNES. Notre Blockchain fonctionne par un consensus à l’aide de la Proof Of Authority. La souscription à une part est effectuée via un Smart Contract qui permet de sceller l’acte de souscription. Évidemment, certaines conditions doivent être respectées afin que le Smart Contract s’exécute. Il faut notamment qu’un investisseur soit autorisé par la société de gestion détenant le fond à y souscrire. La technologie Blockchain est composée de plusieurs nœuds ayant des fonctions différentes. Il existe notamment des nœuds de validation, des nœuds de portefeuilles et des nœuds de reporting. Les nœuds de validation constituent le cœur du système IZNES et permettent de valider les différents blocs contenant les transactions effectuées. Les nœuds de portefeuilles permettent d’accéder en lecture ou en écriture à la Blockchain tandis que les nœuds de reporting permettent de stocker des données de manière spécifique.
Exemple de cas d'usage : Assurance Vie
Generali passe une partie des ordres de ses Unités de Comptes (UC) assurantielles sur IZNES.
